Quando a Apple revelou, em 2023, que havia perdido quase US$ 19 milhões por conta de uma fraude interna conduzida por um funcionário de longa data, o caso escancarou o que muitas empresas ainda se recusam a enxergar.

Os desvios financeiros podem ocorrer mesmo em ambientes controlados e partem, muitas vezes, de quem menos se espera.

O mau uso dos recursos corporativos é um risco sistêmico — e não uma exclusividade das grandes corporações. As informações foram retiradas de Entrepreneur.

Veja cinco sinais que mostram um mau uso das finanças na sua empresa, e como contornar isso.

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1. Despesas incompatíveis com a função

Um dos sinais mais evidentes é a existência de gastos que não condizem com a atuação do departamento.

Por exemplo, despesas de marketing realizadas por áreas administrativas podem indicar má alocação ou fraudes pontuais.

2. Fornecedores desconhecidos ou não verificados

Contratar parceiros comerciais sem histórico ou sem verificação adequada é um grande risco.

A ausência de due diligence nos cadastros de fornecedores abre caminho para fraudes, superfaturamentos e até conflitos de interesse internos.

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3. Funcionários que evitam supervisão ou férias

Profissionais que resistem à supervisão direta ou evitam se ausentar da função podem estar escondendo alguma irregularidade.

Rotinas transparentes e processos auditáveis são indispensáveis para mitigar esse risco.

4. Transações recorrentes abaixo do limite de aprovação

Um truque comum é realizar diversas transações abaixo do valor limite que exige aprovação da diretoria.

Identificar padrões artificiais de gastos pode revelar tentativas de burlar o sistema.

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5. Documentação inconsistente ou ausente

Notas fiscais, contratos e comprovantes precisam ser armazenados de forma clara e rastreável.

A ausência ou divergência de documentos pode indicar falhas no controle interno ou, em casos mais graves, fraudes deliberadas.

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Dominar os fundamentos da saúde financeira deixou de ser tarefa exclusiva de contadores ou CFOs. Empreendedores de qualquer porte e setor precisam ter controle total sobre os números do negócio — e isso exige desenvolver hábitos como os apresentados.

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