Wealth Manager: Como selecionar quem irá cuidar do patrimônio da sua família?

O modelo de gestão de patrimônio independente vem evoluindo com rapidez nos últimos anos e tem sido uma escolha cada vez mais frequente de pessoas e famílias que já amealharam um montante relevante de patrimônio financeiro. Tal evolução se dá em diversos aspectos: modernização regulatória, surgimento de novas empresas em quantidade e diversificação geográfica. Assim, clientes que antes eram atendidos por grandes players do sudeste agora já tem empresas locais oferecendo serviço com qualidade e proximidade. Por fim, modelos que antes atendiam somente clientes com centenas de milhões, agora conseguem entregar qualidade para clientes com dezenas de milhões.

Com a rápida transformação do mercado e o aumento de empresas que oferecem um serviço profissional e independente, as famílias agora buscam responder uma pergunta relevante:

Como selecionar um bom Wealth Manager para cuidar do meu patrimônio?

A seleção contempla duas análises principais: da empresa e do profissional que estará diretamente conectado com a família. Existe um aspecto que será comum a essas duas esferas e que é o ponto de partida da análise. O mais importante sempre será o alinhamento de valores e filosofia da empresa/profissional e a família que será atendida. Esse é o fundamento que garantirá uma relação longeva que atravessará ciclos econômicos, empresariais e familiares. Por isso, uma primeira conversa sempre deverá ser focada nesse aspecto, antes mesmo de falar sobre números.

Quando se fala da análise da empresa, é importante avaliar 3 aspectos principais:

- Comece pelo topo: conhecer os sócios é fundamental, é ali que nasce a cultura empresarial e o formato da gestão. Entenda o histórico percorrido até fundar a empresa, referências de mercado, qualificação técnica e o envolvimento deles no dia a dia da empresa. Certamente essa é uma figura que deverá ter capacidade de tocar o estratégico, mas também ter proximidade com a equipe para dar a temperatura correta na qualidade dos serviços.

- Estrutura/Time: Qual é a estrutura dessa empresa? Como ela divide os seus times? Veja que a depender do formato, você terá mais ou menos proximidade de certas pessoas, acesso a um atendimento personalizado ou não. Entenda qual é a qualificação técnica das pessoas em suas áreas. Por exemplo: Portfólio Manager e analistas, quais as certificações e histórico do time?

- Processos de análise e gestão de investimentos: Esse é o aspecto técnico mais importante e o menos observado pela maioria. São os processos que garantirão que a filosofia de investimento daquela empresa será perene ao longo do tempo. Resultados que não são explicados por processos não tem validade. Então, ao invés de focar em eventuais vantagens, busque entender como as análises são feitas de forma a garantir que as melhores práticas serão implementadas na gestão do seu portfólio.

Selecionar a empresa é apenas o primeiro passo. O profissional que estará no relacionamento com a família no dia a dia será fundamental para o alcance dos resultados esperados e da longevidade patrimonial. Então, temos dois macro aspectos que devem ser observados:

- Visão Global:  este profissional não deve apenas se limitar aos números e portfólio. Precisa enxergar o patrimônio familiar como um todo, entender quais aspectos podem influenciar positivamente ou não, para poder prover as soluções necessárias para a longevidade patrimonial. A carteira de investimentos é apenas um dos pilares.

- Qualificação técnica: para que a visão global seja valorada com qualidade, esse profissional precisa ter qualificação para isso. Por isso, um profissional CFP® terá qualidade na entrega dessa visão e suas soluções. Além disso, certificações da área de investimentos como o CGA (Certificado de Gestor Anbima) trará autoridade e qualificação para que as melhores soluções de investimentos sejam construídas com a equipe técnica de gestão. Formações em áreas do comportamento humano também são extremamente importantes. Afinal, no final do dia, o profissional lida com pessoas, mediando suas relações seja com o patrimônio, com seus familiares e com suas decisões de vida mais importantes.

A gestão de patrimônio independente é em sua essência baseada na confiança. Por isso, a família deve ser diligente ao selecionar aqueles a quem confiarão a tarefa de prover longevidade ao que foi construído. Deve empregar o tempo que for necessário para explicar suas dúvidas e alinhar as expectativas. Afinal, essa decisão irá impactar diretamente na tranquilidade e segurança que se terá para aproveitar a vida ao máximo.

*Thiago Lauria, CFP®, CGA, é Sócio Fundador e Diretor de Investimentos da BWM Family Office. Um Multi Family Office que atua de forma independente e isenta de conflitos de interesses, integrando gestão de investimentos e planejamento patrimonial, ajudando clientes a cuidarem das suas maiores riquezas: vida, família e patrimônio.

O modelo de gestão de patrimônio independente vem evoluindo com rapidez nos últimos anos e tem sido uma escolha cada vez mais frequente de pessoas e famílias que já amealharam um montante relevante de patrimônio financeiro. Tal evolução se dá em diversos aspectos: modernização regulatória, surgimento de novas empresas em quantidade e diversificação geográfica. Assim, clientes que antes eram atendidos por grandes players do sudeste agora já tem empresas locais oferecendo serviço com qualidade e proximidade. Por fim, modelos que antes atendiam somente clientes com centenas de milhões, agora conseguem entregar qualidade para clientes com dezenas de milhões.

Com a rápida transformação do mercado e o aumento de empresas que oferecem um serviço profissional e independente, as famílias agora buscam responder uma pergunta relevante:

Como selecionar um bom Wealth Manager para cuidar do meu patrimônio?

A seleção contempla duas análises principais: da empresa e do profissional que estará diretamente conectado com a família. Existe um aspecto que será comum a essas duas esferas e que é o ponto de partida da análise. O mais importante sempre será o alinhamento de valores e filosofia da empresa/profissional e a família que será atendida. Esse é o fundamento que garantirá uma relação longeva que atravessará ciclos econômicos, empresariais e familiares. Por isso, uma primeira conversa sempre deverá ser focada nesse aspecto, antes mesmo de falar sobre números.

Quando se fala da análise da empresa, é importante avaliar 3 aspectos principais:

- Comece pelo topo: conhecer os sócios é fundamental, é ali que nasce a cultura empresarial e o formato da gestão. Entenda o histórico percorrido até fundar a empresa, referências de mercado, qualificação técnica e o envolvimento deles no dia a dia da empresa. Certamente essa é uma figura que deverá ter capacidade de tocar o estratégico, mas também ter proximidade com a equipe para dar a temperatura correta na qualidade dos serviços.

- Estrutura/Time: Qual é a estrutura dessa empresa? Como ela divide os seus times? Veja que a depender do formato, você terá mais ou menos proximidade de certas pessoas, acesso a um atendimento personalizado ou não. Entenda qual é a qualificação técnica das pessoas em suas áreas. Por exemplo: Portfólio Manager e analistas, quais as certificações e histórico do time?

- Processos de análise e gestão de investimentos: Esse é o aspecto técnico mais importante e o menos observado pela maioria. São os processos que garantirão que a filosofia de investimento daquela empresa será perene ao longo do tempo. Resultados que não são explicados por processos não tem validade. Então, ao invés de focar em eventuais vantagens, busque entender como as análises são feitas de forma a garantir que as melhores práticas serão implementadas na gestão do seu portfólio.

Selecionar a empresa é apenas o primeiro passo. O profissional que estará no relacionamento com a família no dia a dia será fundamental para o alcance dos resultados esperados e da longevidade patrimonial. Então, temos dois macro aspectos que devem ser observados:

- Visão Global:  este profissional não deve apenas se limitar aos números e portfólio. Precisa enxergar o patrimônio familiar como um todo, entender quais aspectos podem influenciar positivamente ou não, para poder prover as soluções necessárias para a longevidade patrimonial. A carteira de investimentos é apenas um dos pilares.

- Qualificação técnica: para que a visão global seja valorada com qualidade, esse profissional precisa ter qualificação para isso. Por isso, um profissional CFP® terá qualidade na entrega dessa visão e suas soluções. Além disso, certificações da área de investimentos como o CGA (Certificado de Gestor Anbima) trará autoridade e qualificação para que as melhores soluções de investimentos sejam construídas com a equipe técnica de gestão. Formações em áreas do comportamento humano também são extremamente importantes. Afinal, no final do dia, o profissional lida com pessoas, mediando suas relações seja com o patrimônio, com seus familiares e com suas decisões de vida mais importantes.

A gestão de patrimônio independente é em sua essência baseada na confiança. Por isso, a família deve ser diligente ao selecionar aqueles a quem confiarão a tarefa de prover longevidade ao que foi construído. Deve empregar o tempo que for necessário para explicar suas dúvidas e alinhar as expectativas. Afinal, essa decisão irá impactar diretamente na tranquilidade e segurança que se terá para aproveitar a vida ao máximo.

*Thiago Lauria, CFP®, CGA, é Sócio Fundador e Diretor de Investimentos da BWM Family Office. Um Multi Family Office que atua de forma independente e isenta de conflitos de interesses, integrando gestão de investimentos e planejamento patrimonial, ajudando clientes a cuidarem das suas maiores riquezas: vida, família e patrimônio.